沅陵農商銀行90後櫃員盜竊系統賬號密碼 挪用400餘萬用於網絡賭博-世界最强地震

沅陵農商銀行90後櫃員盜竊系統賬號密碼 挪用400餘萬用於網絡賭博 • 

沅陵農商銀行90後櫃員盜竊系統賬號密碼 挪用400餘萬用於網絡賭博

通過“空存實轉”等方式挪用單位資金400餘萬

判決書顯示,2018年1月至2018年7月,顏某在竹園支行任櫃員期間,利用職務便利,使用竹園支行會計和另一名櫃員的銀行櫃員號,通過空存實轉的方式向自己掌握的多個銀行賬戶中,空存現金85筆,共計425.86萬元。

但在3個月後,即2018年10月11日,顏某填補虧未果,沅陵農商銀行到公安機關報案。2018年11月1日,沅陵縣公安局民警在沅陵縣天空之城網吧將顏某抓獲。

近日,裁判文書網披露多份銀行員工挪用單位資金用於網絡賭博的判決書。其中,湖南沅陵農商銀行一名90後職工,通過空存實轉、私自支取客戶資金的方式,挪用單位及客戶資金共計444.76萬元獲刑。

截止法院審理,顏某尚有269.92萬元未退還給沅陵農商銀行,造成該銀行損失。

丟失櫃員號和密碼的兩人稱,櫃員號和密碼均為總行下發,密碼自行保管,並未主動告知他人。其中與顏某上對班的櫃員表示,每次下班之後,櫃員會查看自己的尾箱,是否有存入或者支出,其在顏某犯案被髮現後,核對賬戶流水,查看監控,才發現顏某使用櫃員號、密碼操作空存。

同時,顏某在為多名客戶辦理業務時,重覆操作刷存摺、卡取款,並欺騙客戶再次輸入存取款密碼,待客戶離櫃後,繼續操作放款、取款等業務。通過這種方式,顏某挪用客戶資金5筆,共計18.9萬元。

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據判決書披露,顏某挪用的資金均被其用於網絡平臺賭博。輸掉一部分之後,顏某為填補空存造成的虧空,再利用會計、櫃員的銀行櫃員號,對空存實轉的資金通過現金取款,但並不實際支付的方式,將145.59萬元退還給沅陵農商銀行。

據瞭解,客戶損失資金已獲沅陵農商銀行賠償。

所謂“空存實轉”,就是在沒有資金存入銀行的情況下,通過更改賬戶信息,虛增存款,之後將實際款項轉出,成為自己可支配資金的方式。

2019年9月,沅陵縣人民法院審理此案。該法院認為,顏某利用職務之便,挪用本單位資金444.76萬元歸個人使用,數額巨大且進行非法活動,其行為已經構成挪用資金罪,判處顏某有期徒刑4年6個月,責令退賠沅陵農商銀行剩餘款項。

從查庫的結果來看,顏某第一次挪用公款時間是2018年5月28日。不到兩個月的時間,顏某操作數十筆空存實轉業務,竹園支行並沒有發現。

據顏某供述,因為工作便利,其知悉了支行會計和另外櫃員的櫃員號和密碼。空存實轉會造成銀行虧空,其無法歸還巨額欠款,最終選擇自首。

一場鬧劇之後,顏某在家人和竹園支行領導的陪同下,到沅陵下公安局投案自首,並達成償還協議,故公安機關當時未作相應處理。還款協議的內容即顏某及其家人在規定時間內償還款項,沅陵農商銀行則不追究顏某法律責任。

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挪用資金的顏某生於1991年,大專文化,系沅陵農商銀行竹園支行櫃員。湖南省農信社員工“新老置換”審批表可以證實,2013年10月,顏某通過內部置換方式到沅陵農商銀行工作,於2016年到竹園支行上班,2017年後調任前臺櫃員。

罪犯自首銀行漏洞顯現2018年7月5日,竹園支行行長接到派出所電話,稱顏某因挪用公款要跳樓。然而竹園支行此時並不知曉具體信息,直到沅陵農商銀行總行督查人員前往支行查庫,顏某挪用資金案事發。

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